El esquema Ponzi se basa en inversiones que terminan siendo piramidales donde se anuncian ganancias infinitas, en poco tiempo y con grandes rentabilidades. Hay que invertir y a su vez, buscar a más personas a las que estafar para poder ganar dinero. Si los nuevos inversores han sido referidos por ti, recuperas parte de la inversión y un porcentaje se lo lleva el creador de la idea(estafa). En definitiva, las ganancias las van generando los nuevos estafados que van haciendo más ricos a los más veteranos.
Algunas características típicas:
– Promesa de altos beneficios a corto plazo.
– Obtención de beneficios financieros que no están bien documentados.
– Dirigido a un público con poco conocimiento financiero.
– Se relaciona con un único promotor o una única empresa.
– La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador.
– Falta de una auditoría de confianza.